[미국주식 ETF] 미국 내 모든 채권에 투자하는 채권 ETF, AGG

※ 본 포스트는 주식의 매수 및 매도 추천 글이 아님을 밝혀드립니다.

이번에 알아볼 미국주식은 미국 국내 모든 종류의 채권에 투자하는 etf인 iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF(AGG)입니다. 전에 소개해 드렸던 채권etf인 TLT, IEF, SHY와 가장 큰 차이점은, TLT와 IEF는 미국 국채에만 투자하는 반면, AGG는 국채, 모기지, 산업, 금융 등 다양한 분야의 채권에 투자한다는 점입니다.

 

 

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF(AGG)

AUM	수수료	가격변동 - 1년	듀레이션	만기수익률	이익분배금(배당율)
758억 달러	0.05%	11.52% 상승	5.85	2.34%	2.60%

Blackrock이라는 회사에서 2003년 상장한 ETF 입니다. 총 투자 자산은 약 758억 달러로 미국주식시장에 상장된 ETF 중 6위에 해당하는 규모이고, 채권에 투자하는 채권ETF 중 가장 투자자산 규모가 큰 ETF입니다. 운용 수수료는 0.05%로 저렴한 편에 속합니다. 듀레이션은 5.85입니다. 미국 국채etf 인 TLT, IEF보다는 낮고 SHY보다는 높은 수치입니다.

배당율은 현재 가격 기준으로 2.6%이고, 월배당 상품입니다.

 

지난 5년 동안의 가격 변동 그래프입니다. 약간의 상승과 하락은 있습니다만 크게 변동은 없는 안정적인 모습입니다. 채권 가격으로 인한 수익율은 5년 기준 3.46%입니다. 배당이 있기 때문에 실제 수익률은 이보다는 좀 더 높습니다. 이런 낮은 변동성은 요즘 처럼 시장이 크게 하락할 때 위험 분산 용도로 가지고 있기에 나쁘지 않은 ETF입니다. AGG는 전체적으로 BBB등급 이상의 채권에만 투자하고 있으며, AAA등급의 채권에 70%, BBB등급의 채권에 14%를 투자함으로써 안정성을 추구하는 동시에 어느 정도 수익성도 갖추고 있다고 볼 수 있습니다. 

 

 

앞서 AGG는 미국 국내 채권에 투자한다고 말씀드렸는데, 보시면 아시겠지만 100% 미국에 투자하고 있는 것은 아닙니다. 하지만 비율로 보시면 93.24% 미국에 투자되어 있기 때문에 미국에 투자하는 채권ETF라고 생각하셔도 큰 무리는 없을 것으로 보입니다.

 

다음은 AGG에서 투자하는 채권의 종류입니다.

미국 국채에 40.35%, 주택 모기지 채권에 26.77%, 산업채권에 15.03%, 금융채권에 8.73% 투자하고 있습니다. 총 8,490개의 채권에 분산투자하고 있고, 앞에서 말씀드린 것처럼 BBB 등급 이상의 채권에만 투자하므로 매우 안정적이라고 볼 수 있습니다.

 

미국의 장기 국채etf인 TLT보다 어떻게 보면 더 안정적인 투자처라고 볼 수 있습니다. 투자 규모 면이나 수익률, 가격 변동을 봤을 때, 포트폴리오를 방어적으로 운용한다면 포함시키는 게 나쁘지 않은 etf로 보입니다. 

 

 

 

◇ 미국 국채에 투자하는 ETF 소개 보러가기

[미국 주식 ETF 종목 소개] 배당 주는 미국 국채 ETF 3종 (TLT, IEF, SHY)

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